Brytyjska FCA nakłada karę 4,5 miliona dolarów na giełdę Coinbase
Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) nałożył karę w wysokości 4,5 miliona dolarów na amerykańską giełdę kryptowalut Coinbase za wielokrotne naruszenia wymagań regulatora. Firma świadczyła usługi klientom z kategorii «wysokiego ryzyka» pomijając ustalone zasady.
Naruszenia przez CB Payments Limited
Regulator wyjaśnił, że firma CB Payments Limited (CBPL), spółka zależna od grupy Coinbase, działała jako brama do handlu kryptowalutami poprzez inne organizacje w obrębie firmy. Pomimo zawarcia dobrowolnej umowy z FCA ograniczającej przyciąganie nowych użytkowników z kategorii wysokiego ryzyka, CBPL kontynuowała rejestrację i obsługę ponad 13 400 takich klientów. W rezultacie ponad 30% tych użytkowników wpłaciło na konta giełdy około 25 milionów dolarów.
Niedociągnięcia i brak ostrożności
FCA zaznaczyło, że naruszenia były wynikiem «braku odpowiednich umiejętności, staranności i ostrożności» CBPL przy projektowaniu i wdrażaniu środków kontroli oraz ich monitorowaniu. Niedociągnięcia w pracy Coinbase pozostawały niezauważone przez prawie dwa lata.
Mandat ten podkreśla znaczenie przestrzegania wymagań regulacyjnych przy współpracy z klientami o wysokim ryzyku w sektorze finansowym, w tym na giełdach kryptowalut.
